En lo que va de 2026, la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) ha impuesto un total de 10 multas al Banco del Bienestar que suman 5.55 millones de pesos, sanciones que derivan de diversas irregularidades en sus controles internos, registros contables y gestión de riesgos detectadas en auditorías de ejercicios que datan desde el año 2020.

Ante la difusión de estas penalizaciones, la institución financiera gubernamental interpuso un juicio de amparo el pasado 12 de mayo. De acuerdo con registros judiciales del periódico Reforma, el banco acusó al órgano regulador de exponerlo a un “daño reputacional irreversible e irreparable”, argumentando que la publicación de las multas funciona como un “acto infamante” que genera descrédito y escarnio público antes de que las resoluciones queden firmes.

El desglose del portal de la CNBV detalla que las sanciones más severas se emitieron el pasado 10 de abril, acumulando un monto de 4 millones 140 mil pesos repartidos en cinco multas:

Una multa de un millón 443 mil 300 pesos, la más cuantiosa originada por el incumplimiento de obligaciones relativas a la Administración Integral de Riesgos durante el ejercicio 2022.

Dos multas de un millón 037 mil 400 pesos cada una, debido a dos registros contables incorrectos detectados durante el año 2023.

Dos multas de 311 mil 220 pesos cada una por deficiencias en la gestión adecuada de riesgos en el mismo periodo.

A este bloque se suman dos sanciones reportadas en marzo de 311 mil 220 pesos cada una, por no garantizar la estabilidad del sistema, y tres más aplicadas en enero por fallas de seguridad y control interno cometidas entre 2020 y 2021.

La batalla legal contra la exhibición pública

El Banco del Bienestar no solo busca frenar las multas, sino que ha solicitado declarar inconstitucional el artículo 108 Bis 8 de la Ley de Instituciones de Crédito (LIC), el cual obliga a la CNBV a transparentar las sanciones en su portal de internet. La defensa de la entidad financiera señala que la exhibición anticipada daña el prestigio institucional dentro del sistema financiero mexicano.

Pese al reclamo por la transparencia, el banco ya ha utilizado las vías legales para defenderse en el pasado. De las tres multas recibidas en enero, interpuso un juicio de nulidad en contra de una sanción de 268 mil 860 pesos por fallas en medidas básicas de seguridad de 2021, logrando ganar el litigio y quedando exento de dicho pago.

Estas revisiones regulatorias coinciden con la etapa de mayor consolidación del banco. Fundado formalmente hace siete años, el Banco del Bienestar cuenta actualmente con 3 mil 149 sucursales en todo el país.

A través de esta red territorial se canalizan los apoyos y pensiones de los programas sociales del gobierno federal para más de 30 millones de ciudadanos.