México escaló en 2025 a la segunda posición global como destino de transferencias vinculadas a fraudes por internet. Según el más reciente Internet Crime Report del FBI, la nación solo es superada por Hong Kong, desplazando a economías asiáticas que históricamente dominaban el flujo de capitales ilícitos.

El informe detalla que, durante el año pasado, México recibió mil 782 transferencias provenientes de víctimas de estafas digitales, un incremento significativo frente a las mil 498 operaciones registradas en 2024.

Este avance posiciona al país por encima de centros operativos tradicionales como Indonesia, Vietnam y China, que se ubican en el tercero, cuarto y quinto lugar con mil 685, mil 583 y mil 301 casos, respectivamente.

Este fenómeno coloca al sistema bancario mexicano en un “punto crítico”, ya que las redes criminales internacionales utilizan la infraestructura nacional como un nodo estratégico para triangular fondos antes de integrarlos al sistema legal.

A nivel global, las pérdidas por ciberdelitos ascendieron a 20 mil 800 millones de dólares en 2025, un incremento del 26% anual.

José A. Pérez, director de Operaciones de la Rama Criminal y Cibernética del FBI, destacó que el fraude de inversión, especialmente en criptomonedas, fue el principal catalizador, con un crecimiento del 65%.

Otras modalidades que impactaron severamente el flujo hacia cuentas mexicanas incluyen los Business Email Compromise (BEC), fraude dirigido a empresas mediante correos electrónicos suplantados; el phising y los esquemas de activos digitales.

El reporte también advierte que en México el problema se duplica, pues mientras los bancos reciben dinero robado en el extranjero, los ciudadanos mexicanos también están denunciando más delitos.

En 2025, el Centro de Denuncias de Delitos en Internet (IC3) registró mil 654 quejas desde territorio nacional, un aumento de casi 500 casos respecto al año previo.

“A los estafadores que intentan aprovecharse de nuestra nación, les advertimos: el Departamento los investigará y nos aseguraremos de que sean castigados”, declaró el fiscal general interino de Estados Unidos, Todd Blanche, al anunciar un endurecimiento en las sanciones para operadores locales e internacionales.

Para combatir esta sofisticación, se ha reforzado la cooperación con la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN), mecanismos que permitieron congelar cerca de 171.9 millones de dólares en 2025.

Sin embargo, la rapidez de los movimientos digitales y la operación de “granjas de estafas” en el sudeste asiático e India siguen representando el mayor desafío para las autoridades mexicanas y estadounidenses en la protección del sistema financiero.