La división de delitos financieros del Departamento del Tesoro de Estados Unidos emitió un aviso a las instituciones bancarias para que refuercen la detección de fraudes vinculados a trabajadores sin autorización legal en el país.

La medida, anunciada por la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN), forma parte de la estrategia del gobierno de Donald Trump para endurecer el control migratorio.

El comunicado insta a los bancos a identificar posibles casos de robo de identidad, fraude fiscal y lavado de dinero relacionados con esquemas de nómina que beneficien a personas en situación irregular.

Esta acción se produce tras la orden ejecutiva firmada en mayo por el presidente Trump, que exige a los bancos examinar con mayor detalle la ciudadanía de sus clientes. Aunque la industria financiera temía que se obligara a recopilar información migratoria de manera sistemática, la orden finalmente se limitó a ofrecer lineamientos y no un mandato.

El secretario del Tesoro, Scott Bessent, declaró que el gobierno “no permitirá que los forasteros irregulares abusen de las instituciones financieras para robar miles de millones de dólares a los contribuyentes estadounidenses”. Según Bessent, los esquemas de pago a trabajadores no autorizados dependen en gran medida del acceso al sistema bancario.

Hasta ahora, los bancos no han recopilado datos sobre la ciudadanía de sus clientes, por lo que no existen cifras públicas sobre el riesgo que representan. La industria había presionado intensamente contra una medida más estricta, argumentando que implicaría altos costos y trámites excesivos.

El aviso de FinCEN, sin embargo, sí pide a las instituciones estar atentas a “señales de alerta” que indiquen la presencia de personas en el país de manera irregular dentro del sistema financiero.