El Departamento del Tesoro de Estados Unidos, a través de la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN), anunció este miércoles una modificación crucial a las sanciones impuestas contra CIBanco, permitiendo formalmente el inicio de su liquidación y disolución definitiva.

La medida ajusta la orden emitida originalmente el 25 de junio de 2025, la cual restringía de forma severa las transferencias de fondos de la institución tras ser señalada como una pieza clave en el esquema de lavado de dinero de organizaciones criminales de alto perfil.

De acuerdo con las investigaciones de las autoridades estadounidenses, CIBanco facilitó el blanqueo de capitales provenientes del tráfico ilícito de opioides, beneficiando directamente a grupos como el Cártel del Golfo, los Beltrán-Leyva y el Cártel Jalisco Nueva Generación (CJNG).

Esta acción representa uno de los primeros hitos bajo la Ley de Sanciones contra el Fentanilo y la Ley FEND Off Fentanyl, herramientas jurídicas que otorgan facultades extraordinarias al Tesoro para asfixiar financieramente a los cárteles y sus aliados en el sector bancario.

Aunque la sanción se originó a mediados del año pasado, su aplicación estricta comenzó el 20 de octubre de 2025, coincidiendo con la toma de control de la administración por parte del gobierno de la presidenta Claudia Sheinbaum. Desde entonces, el Gobierno de México ha supervisado la venta de los activos estratégicos del banco para salvaguardar la integridad del sistema financiero nacional.

“Para facilitar los esfuerzos del gobierno de México para liquidar y disolver CIBanco, FinCEN considera apropiado modificar la orden para permitir ciertas transferencias de fondos”, dicta la resolución que se publicará oficialmente este 16 de abril.

El fin de una era

El proceso de desmantelamiento ha implicado la transferencia de diversos portafolios a otras instituciones financieras bajo la lupa de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP):

Grupo Financiero Multiva: Adquirió el negocio fiduciario para garantizar la continuidad de los contratos y la protección de los beneficiarios.

Bancoppel: Se hizo cargo de la cartera de crédito automotriz.

Consubanco (Familia Chedraui): Absorbió los portafolios de crédito comercial, hipotecario y de consumo.

Sofipo Trafalgar: Actualmente se encuentra en proceso de adquirir la casa de bolsa de la institución.

Con esta enmienda, el Departamento del Tesoro da “luz verde” para los pagos finales necesarios que permitirán borrar a CIBanco del mapa financiero.